Rede de R$ 39 bi lavou dinheiro de aposentados e blindou o crime

As investigações da Comissão Parlamentar Mista de Inquérito (CPMI) do INSS e as sucessivas fases da operação Sem Desconto, da Polícia Federal, revelaram que os investigadores classificaram como a maior rede de lavagem de dinheiro e evasão de divisas já mapeada no país nos últimos anos. Há promessas de que o esquema não foi criado apenas para viabilizar os desvios do INSS, mas para processar recursos de tráfico de drogas, armas, apostas ilegais e pagamento de propinas para servidores e autoridades.

A CPMI do INSS batizou essa quadrilha da Rede Arpar. Segundo o relatório da comissão, ela funcionava como um “banco clandestino” integrado por pelo menos 40 empresas para despersonalizar pagamentos, ocultar a origem de recursos obtidos por meio de fraudes previdenciárias e remeter bilhões de reais ilegalmente ao exterior.

Após a quebra do sigilo bancário de cerca de 40 empresas, a parceria é de cerca de R$ 39 bilhões, porém, o valor pode ultrapassar R$ 45 bilhões ao considerar outras companhias ainda sob análise. Uma organização atuosa por muitos anos e movimentava cerca de R$ 400 milhões por mês.

As operações dessas empresas envolvendo fraudes ao INSS foram de pelo menos R$ 6,3 bilhões.

As autoridades acreditam que o restante das movimentações está relacionado às movimentações financeiras de adulteração de combustíveis, tráfico de drogas, comércio de armas, roubos e extorsões praticadas por facções como o Primeiro Comando da Capital. A rede operava também com dinheiro sujo de apostas ilegais, entre elas empresas chamadas de apostas irregulares.

O relatório da CPMI aponta que a chamada Rede Arpar operava também em repasses de propinas a agentes públicos e políticos. Para isso foram criadas empresas de fachada que fizeram contratos falsos de consultoria e depósitos em contas de laranjas ou familiares dos prejudicados.

O grupo também faz operações com criptoativos. Ou seja, transformaria dinheiro de atividades criminosas ou recursos de caixa dois em moedas como o bitcoin, que são ativos virtuais baseados na tecnologia de blockchain que não são controlados ou tributados por governos e autoridades fiscais.

Assim, a rede se adaptou de acordo com as necessidades de cada parceiro. As operações foram dadas por meio de um conglomerado de empresas interligadas, a maioria delas de fachada e comandadas por pessoas interpostas, as chamadas “laranjas”.

Segundo o relatório não aprovado da CPMI, o mecanismo funcionou por meio da “anonimização de pagamentos”, dificultando a identificação dos beneficiários finais. O relatório ainda cita a existência de um sustentáculo político, mencionando nomes de gestores, administradores públicos e políticos que davam sustentação política ao esquema.

A reportagem apurou que, até o momento, nem todas as pessoas e empresas do esquema foram devidamente identificadas e rastreadas, podendo a teia ser ainda maior que a apurada até o momento. As investigações até agora avançaram um pouco sobre as autoridades que se beneficiam do esquema e o STF decidiu pela não prorrogação dos trabalhos da Comissão Parlamentar Mista de Inquérito.

UM Gazeta do Povo importa a Arpar Administração e Participações, mencionado no relatório da CPMI. Os telefones indicados no registro oficial da empresa constam como inexistentes e as perguntas enviadas por e-mail não foram respondidas até a publicação dessa reportagem. O espaço segue aberto.

Conexões que ultrapassam os desvios previdenciários

A investigação dessa rede revelou conexões que ultrapassam as fraudes previdenciárias. “Há identificação de fluxos financeiros controlados, inclusive, ao PCC e a operadores financeiros de figuras politicamente expostas, isso precisa de investigação aprofundada”, destaca o investigador contratado das forças federais de segurança, Sergio Gomes.

Para Gomes, essa rede precisa ser averiguada de forma mais criteriosa e todo o esquema ainda precisa de muitos esclarecimentos. “Não sabemos quem são todas as empresas e pessoas envolvidas. Apesar do mapeamento dos recursos, não sabemos onde eles estão e se foram alvos de bloqueios judiciais”, reforça.

Desde abril do ano passado, a Polícia Federal deflagrou ao menos seis fases da operação Sem Desconto, resultando na prisão de bolsas de envolvidos, no afastamento de cúpulas inteiras da administração federal e na apreensão de bens de luxo, incluindo carros, jatos, coleções de vinhos e obras de arte, além de dinheiro em espécie.

“A própria CPMI do INSS alertou que uma organização criminosa declarou uma altíssima capacidade de regeneração, continuando a operar e ocultar bens mesmo durante as investigações, isso significa que essa rede pode seguir operando neste momento em outras frentes”, alerta o criminalista Márcio Nunes.

O relatório final da CPMI, que pediu mais de 200 indiciamentos e não foi aprovado após uma manobra de parlamentares governamentais, alertou que o sistema de integridade brasileiro (conjunto de órgãos e mecanismos, como a Controladoria-Geral da União, o Tribunal de Contas da União e ouvidorias) falhou gravemente ao permitir que uma estrutura clandestina abandonasse as consequências para “financiar o luxo e o poder de uma elite corrompida, ao lado das operações próximas ao crime organizado”.

A estrutura criminosa utilizou três etapas na lavagem de capitais

De acordo com o pesquisador, o esquema segue um padrão clássico de lavagem de dinheiro, com entrada de recursos de fraudes e crimes em empresas de fachada, intensa circulação financeira entre contas para ocultação da origem e, por fim, reintegração de valores à economia formal sob aparência lícita.

Após a lavagem, os valores foram distribuídos por meio de triangulações financeiras ou contratos simulados de consultoria com agentes públicos e operadores ligados à estrutura.

Segundo registros, tanto da CPMI quanto da PF, a estrutura funcionava em três etapas clássicas de lavagem de capitais:

A primeira era chamada de “colocação”, onde recursos, entre eles os desviados de benefícios previdenciários e de outros crimes, eram depositados em contas indicadas pelos operadores da rede, garantindo uma entrada de capital sujo no sistema financeiro.

Depois ocorria a fase de “ocultação”. Para dificultar o rastreamento, os valores passam por uma intensa circularização sucessiva entre as bolsas de empresas do grupo. Nesta fase, utilizavam-se fintechscorretoras de câmbio e criptoativos para tornar anônimas as transações e distanciar o dinheiro de sua origem criminosa, utilizando em alguns casos, estruturas legítimas do mercado financeiro para dar ar de legalidade às transações.

Por fim ocorria a fase de “integração”, quando os recursos do crime eram reinseridos com aparência de legalidade no mercado brasileiro ou enviados para o exterior.

De acordo com as investigações, os valores eram reinseridos na economia formal por meio de operações simuladas de importação e exportação, nas quais as empresas declaravam transações que não correspondiam à realidade ou eram manipuladas para justificar movimentações financeiras suspeitas.

No caso de envio de recursos ao exterior, as empresas superfaturam diretamente, declarando pagar mais caro por produtos, ou subfaturam exportações, informando menores valores do que os efetivamente recebidos. A diferença gerada nessas operações era então direcionada para contas no exterior, conhecida como offshorepermitindo a evasão de divisas e dificultando o rastreamento de recursos por órgãos de controle.

A Rede Arpar foi apontada pela CPMI como a que operacionalizou a lavagem de capitais do grupo. Em junho do ano passado a Advocacia-Geral da União (AGU) conseguiu na Justiça o bloqueio de R$ 2,8 bilhões em bens e ativos de associações, empresas e pessoas físicas investigadas por suspeitas nas fraudes, incluindo a Arpar e seu presidente.

As medidas atingiram bolsas de entidades e dirigentes. A justiça também autorizou a quebra de sigilos bancários e fiscais dos investigados de 2019 a 2025, o que auxiliou para desvendar o esquema.

A ação foi ampliada após solicitação da Controladoria-Geral da União (CGU), incluindo suspeitos de intermediar pagamentos ilegais a agentes públicos. Por decisão judicial, o processo foi dividido em 15 ações, com bloqueios sendo autorizados de forma gradual.