O bitcoin capotou em 2022, terminando o ano caído em um beco e perdendo a fama de dinheiro fácil e apostas alavancadas, e evitado pelos investidores.
A criptomoeda perdeu 60% de seu valor, enquanto o mercado mais amplo fechouu US$ 1,4 trilhão (R$ 7,28 trilhões), esmagada pelos aumento das taxas de jurosalém do desaparecimento do interesse em negócios de risco abalados por colapsos de empresas do setor que incluíram a FTX, de Sam Bankman-Fried.
Os fundos de criptomoedas registraram entradas líquidas de US$ 498 milhões (R$ 2,6 bilhões) em 2022, contra US$ 9,1 bilhões (R$ 47,3 bilhões) em 2021, de acordo com dados da gestora de ativos digitais CoinShares, refletindo como as finanças financeiras se afastaram do mercado.
James Malcolm, diretor de estratégia de câmbio do UBS, afirmou que durante o primeiro semestre do ano ele passou 70% de seu tempo com clientes interessados em criptomoedas. Em contraste, no mês passado, durante 10 dias de Montreal a Miami “eu passei menos de 2% do meu tempo discutindo cripto”.
Mesmo no ano passado, antes do colapso começar em novembro, as criptomoedas eram vistas como distantes dois ou três anos de ganharem aceitação de grandes investidores institucionais, disse Malcolm.
“Agora isso está completamente em um futuro muito distante.”
Erros e fraudes
As maiores corretoras de criptomoedas também enfrentam problemas colossais de confiabilidade, principalmente nos últimos meses do ano. O maior caso do tipo explodiu em novembro: a FTX, uma das maiores empresas do setor, declarou falência após uma série de erros de seu fundador, o jovem Sam Bankman-Fried.
Considerado um militante cripto, Sam interveio para tentar salvar outras corretoras do setor, como a BlockFi e a Voyager Digital, que enfrentavam problemas causados por sucessivos aumentos de taxas de juros nos Estados Unidos — uma das causas da crise das big techs.
Após uma série de erros administrativos, o que incluiu operações financeiras com a empresa irmã Alameda Research, uma líder de criptomoedas Binance se adquiriu a aquisição de FTX, em resposta a um pedido de ajuda. Segundo Changpeng Zhao, presidente da Binance, a FTX enfrentava problemas de liquidez e não podia mais garantir financeiramente as operações de seus clientes.
Zhao desistiu do negócio após detectar problemas os problemas financeiros da empresa — e, possivelmente, para evitar o escrutínio de agências reguladoras durante negócios grandes do tipo.
A resistência do negócio precipitou a queda da FTX, que culminou em um pedido de falência e a posterior prisão de Sam Bankman-Fried, nas Bahamas.
A própria Binance provocou problemas. Em outubro teve US$ 100 milhões roubados por hackers. Além disso, foi investigado pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos, que suspeitou de lavagem de dinheiro.
Para escapar de uma extensa proteção nas contas da empresa, o CEO Changpeng Zhao (conhecido como CZ) criou a Binance.US, instruído juridicamente pela matriz. Mas as agências reguladoras identificaram que a nova empresa era igualmente comandada por CZ do exterior.
A investigação federal permanece ativa e pode ser uma dor de cabeça para a empresa e seu fundador também no ano que vem.
2023
No entanto, este ano não foi tão ruim para as criptomoedas quanto pode ter parecido: 2022 também foi o ano em que a blockchain ethereum finalmente lançou sua mega-atualização conhecida como “Fusão”, que a mudou em setembro para um sistema de “prova de participação”, com menor gasto de energia.
“Este evento foi… um dos únicos eventos positivos em um ano que, de outra forma, foi MUITO sombrio para as criptomoedas”, disse Anthony Georgiades, cofundador da blockchain Pastel Network.
“Esta atualização vai tornar o ecossistema Ethereum bem mais fácil de usar por pessoas ao redor do mundo. Por causa deste progresso, é difícil não ser otimista sobre criptomoedas em 2023”, acrescentou.
Ben McMillan, diretor de investimentos da IDX Digital Assets, disse que a crescente popularidade das ferramentas realizadas em blockchain, incluindo trocas e finanças descentralizadas, também foi um desenvolvimento importante este ano.
“Portanto, isso é muito positivo para o ecossistema e algo para ficar de olho a longo prazo”, acrescentou. “Podemos ver alocações maiores para ativos digitais assim que o apetite pelo risco for retomado em 2023.”
Bitcoin encontra recessão
A cotação do bitcoin consumido um recorde de US$ 69 mil (R$ 358,9 mil) em novembro de 2021, com o mercado de criptomoedas valendo US$ 3 trilhões. A moeda foi impulsionada por estímulos fiscais e ansiosos de países ao redor do mundo que tentaram evitar os danos psicológicos causados por suas próprias medidas de isolamento social.
Mas, à medida que as sociedades retomaram as atividades, o aumento da influência forçou os bancos centrais a atacar as taxas e isso levou os investidores a fugirem de ativos de alto riscocomo ações de empresas de tecnologia e criptomoedas.
O bitcoin, por muito tempo tido como sendo uma moeda de reserva de valor em tempos de sobrevivência por causa de sua oferta limitada, fracassou no primeiro teste, com investidores abandonaram a criptomoeda por portos seguros tradicionais como o dólar.
“O ano de 2022 foi um novo ambiente para ativos digitais. Eles nunca permaneceram em uma recessão ou em um ambiente de aumento das taxas”, disse Katie Talati, diretora de pesquisa da empresa de ativos digitais Arca.
À medida que os investidores retiravam seus investimentos em criptomoedas, grandes projetos ficavam sob tensão. O primeiro a quebrar foi a terraUSD, supostamente uma “stablecoin”, e sua irmã luna. O valor das moedas caiu em maio, com os investidores perdendo globalmente cerca de U$ 42 bilhões (R$ 218,4 bilhões).
As ondas de choque reverberaram pelo mercado: o banco de criptomoedas norte-americano Celsius congelou os ativos dos clientes em junho e revelou um rombo de US$ 1,2 bilhão ao declarar insolvência, puxando o fundo de hedge de criptomoedas Three Arrows Capital, com sede em Cingapura, para o buraco.
Após a queda da FTX, o bitcoin e outros ativos digitais foram triturados, caindo mais da metade em apenas 49 dias desde o final de maio. Em um único dia de junho, a maior criptomoeda do mundo caiu mais de 15%, seu pior dia desde março de 2020, quando a onda de Covid-19 agitou os mercados financeiros. O bitcoin agora está pareando em torno de US$ 16 mil.
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No geral, 2022 foi praticamente uma calamidade para as criptomoedas. Ou, como diz a economista Noelle Acheson, “o ano em que a bolha inflada pela alavancagem estourou, revelando as fraquezas de uma indústria que cresceu muito, muito rápido”.
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