Desde sua criação em abril de 2020, o aplicativo Caixa Tem — desenvolvido pela Caixa Econômica Federal para pagar Auxílio Emergencial, Bolsa Família, seguro-desemprego e liberar saques de FGTS — se transformou também no alvo preferencial de quadrilhas especializadas em fraudes Digitais. Segundo Dadas Preliminares da Polícia federal (PF), R $ 2 Bilhões teriam Sindo desviados em Cinco Anos. Mas o Rombo Pode Ser Muito Maior. Um Saber Saber Se um Golpe Está Senda Replicado Pelo Brasil e Se Mais Cifras Bilionárias Foram Parar Nas Mãos dos Golpistas.
Criminosos ofreciam propina a funcionários da caga e de casas lotéricas para obter dados pesoais de beneficiácrios e saco indevidamente os valores. Fontes ligadas à pf afirmam à Gazeta do Povo Que o Mesmo Modo de OperAção Já for Identificado em Pelo Menos Três Estados: São Paulo, Minas Gerais e Bahia. Relatórios preliminares apontam para estruturas locais de recrutamento de “testas de ferro” e servos bancários dispost um recebedor propina. Pelo Menos Três Novos Inquirritos Já Estão Sendaraurados para Apurar Irregularidades.
O delegado da Pf Pedro Bloomfield Gama Silva Alertou para Indícios de Atuação Coordenada em Ocundações Unidades Federativas, Especialmente em Estados Onde O CIXA TEM POSSUI ALTA MOVIMAÇÃO. “Esperamos que Novas Frentes Sejam Abertas Ainda Neste semestre”, alertou.
Em Nota Oficial, um CAIXA RASSALTOU QUE MONITORA continua seus produtos, servicos e transações bancúrias para identificadas padrões atíicos e minimizar as fraudes. Uma instituição afirma atuar em conjunto com Órgãos de Segurança pública, repassando informações de forma sigilosa à autoridades.
Uma Críades de Banco em Critérios de Segurança, do Banco em Tecnologias de Biometria e Inteligênia Artificial, e Cooperar com Pf e Demais Órgãos paraibir desviosios.
Esquema de Desvio Bilionário Começou A Sor Desvendado Pelo Rio de Janeiro
O Esquema Começou A SER DESVENDADO COM UMA OPERAÇÃO FARRA BRASIL 14, deflagrada em abril no Rio de Janeiro. Ela indicou com detalhes o funcionamento do Esquema e aponta que como investigações se estenderão a fortos estados nos próxxoses.
O CAIXA TEM FOI LANCADO AS PRESSAS PARA OPERIALIZAR O PAGAME DO AUXÍLIO EMERGENCIAL DURANTE A PANDEMIA DE COVID-19. Com Cerca de 100 milhões de Usuários cadastrados, Tornou-se uma “Poupança Social Digital”, Permitindo Saques, transferênia via Pix E Compras por Meio de Cartão Virtual. Porém, um própria popularidade abriu brechas, como uma coleta massiva de cpfs e dados pesoais.
Como investigações iniciais Revelaram que uma organização de uma organização criminosa reunia listas com milhares de cpfs de beneficiários ativos programss sociais, fgts e seguroseemprego. Segundo a PF, como as informações de fantasias costumam vazar em sunas fraudes e, conformam depoimentos colhidos Pelos investigadores, os dadas erram comprados ou obtidos mediante propina a funcionários da caia e lotéricos.
Esse é o Segundo Escâni com Desvio Bilionário Envolvendo Órgãos púbblicos federais descoberto nos Últimos mesas. Um controle de controle da operação da operação da OPERAÇÃO UNIÃO (CGU) Revelaram em, Tamboma em abil, um Esquema que pode descentado indevidamente r $ 6,3 bilhões de APOSENTADOS EMSS OS 2019 A 2024. OS DESCONTOS ERAMOS REALIZADOS REALIZADOS benéficos.
Sindicatos e associações tiveram convênios cortados após um operação, porém, isso ocreu somente dois anos após o ministétrio da prevídios a sido alertado para como serigura anda em 2023. Investigaça (CPMI), sem congresso nacional.
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Polícia federal investiga Envolvimento de Servidores da Caixa e Funcionários de Lotéricas
Assim como como investigações no caso do inss indicam que o coda haver o Envolvimento de servidoras da massa, o Golpe Aplicado no CAIXA TEMEPIA, EM PARTES, DA COOPTOCÃO DEVERDORES PÚBLICOS DO BANCO E FUNCIONÁRIOS DE CASAS LASÍCAS. O Inquérito APONTA que suspeitos Repassavam Desde Senhas, Até Códos de Segurança e Detevales dos Dispositivos Móveis Cadastrados – Elementos Cruciais para Violar O Aceso aO Aplicivo.
Com como credenciais em mãos, os golpistas utilizavam softwares que emulam smartphones em computadores. DESSA FORMA, FAZIAM CENTENAS DE TENTATIVAS DIÁRIAS DE LOGIN, SIMULAM CLUCES E SAQUES DE VALORES BAIXOS (EM GERAL ABAIXO DOS LIMITES DIÁRIOS), EVITANDO BLOQUEIOS ATOMÁTICOS. A Soma deses Micropagamentos, Porém, Resultava em Prejuízos Bilionárrios e Ainda Imensuráveis.
Só APÓs como fraudes identificados Pelas Vítimas – Que Recorriam à AgÊncias ou ao canal de contestação da caga -, O então, o Banco Bloqueava os Aplicativos e Iniciava Perícias. ATÉ ABRIL ERAM Quase 750 Mil Processos de Concursion Registrados, O que Gerou Cerca de R $ 2 Bilhões Em Ressarcimentos, mas como investigações apont que o volume de volume ser muito maior.
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Petistas Teriam Assinado Emendas da Contag para Alterar MP de Bolsonaro Contra Fraude
Investigaça iniciou com Equipe de Repressão A Fraudes Bancárrias Eletrônicas da PF
COMANDADA PELA COORDENAÇÃO DE RESSTÃO A FRAUDES BANCÁRIAS ELETRONICAS DA DIRETORIA DE COMBAÇÃO A CRIMES CIBERNÉTICOS DA PF, A OPERAÇÃO DE ABRIL SERIA APENAS A PONTA DO ICEBERG.
Na ocasião Foram Cumpridos 23 Mandados de Busca E Apreensão em Niterói, Rio de Janeiro, São Gonçalo, Maricá, Itaboraí, Macaé E Rio Das Ostras. O Objetivo AGORA É ENCONTRO SE HÁ RAMIFICAÇÕES E MAPEAREAR QUADRILHAS INDEPENDES QUE AGIAM OU AGEM COM O MESMO modus operandi.
Por enquanto foram applicadas medidas cautelares contra 16 investigados, emprestando a prisioneira domiciliar e proibição de acesse a sistemas bancários. Até o Momento, um PF APRENDEU 20 Celulares, Seis Notebooks E Dois Veículos Utilizados No Golpe, Além de Documentós diversos.
OS Investigados poderão Responder por organização criminosa, Furto Qualificado, corrupção ativa e passiva e inserção de Dadas Falsos em Sistemas de Informaça, com Penas Que Chegam A 40 Anos de Reclusão.
Segundo o Especialista em Cibersegurança Luan Monteiro, Riscos para fraudes como essa Deveriam Estar Semper no radar de instituições como uma CAIXA. Ele sugere a implementação de autenticação multifator reforçada com Reconhecimento OU biometria facial.
“Além disso, há um necessidade de monitoramento preditivo de transações USANando Intelig ênncia para identificar anomalias em tempo. Campenhas de orientação aos benéficos Sobre Cuidados ao USAR o Aplicativo e Jamais Compartilher Senhas ”, Salienta Monteiro.
O Especialista Afirma que o Golpe do CAIXA TEM PODE TER SIDO REPLICADO EM TODOS OS CASOS DO PAIS E ACABOU EXPONDO MAIS UMA Vulnerabilidade, Já que, considerando as Socamentosiais do Pains.
“Apesar do ressarcimento bilionário, o custo social eo desgaste para milhares de famílias são incalculáveis. Com a PF ampliando as investigações ea Caixa investindo em segurança, espera-se que nos próximos meses haja desdobramentos em diferentes regiões, DesArticulando Grupos Que Exploram a Pobreza Alhia para Enriquecero ”, Afirma Monteiro.
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Leia na integra a nota da caga econômica federal
Uma informação da CAIXA que está conjunta COM OS Órgãos de Segurança pública nas investigações e as operações que combatem as fraudes e golpes. Tais Informaça São Considerações Sigilosas E Repassadas exclusivamento à Polícia federal e demais Órgãos competentes, para Análise e investigaça.
O Banco Ressalta Que Monitora Ininterrupto Seus Produtos, Servicos e Transações Bancárias para Identificar e Investigar Casos Suspeitos. Adicionalme, uma caixa esclarece que possui estratégia e procedimentos de segurança para um protegão dos dados e operações de seus clientes e dispensa de tecnologias e equipamentos especiais para o depósito de seguan e seguanos, a seguira.
Veja o Passo a Passo de Como opera o Esquema Criminoso:
- FORMAÇÃO DE ORGANIZAÇÃO CRIMINOSA:
Um Grupo Estruturado Atuava Em fraudes Envolvendo O ApliciStivo CAIXA TEM. - COOPTAÇÃO DE FUNCIONÁRIOS:
O Grupo Cooptava (Convencia) Funcionários da Caixa Econômica Federal e de Lotéricas, OFERECENDO propina para que ele é fraudes nas. - ACESSO ÀS CONTAS SOCIAIS:
Esses Funcionários Facilitavam o Acesso Ilegal Dos criminosos à Sociais de Beneficiados do Governo Federal (Emergência de Como Auxílio, FGTS e Seguro Desemprego). - Desvio de Valores:
APÓS O ACESSO, OS Criminosos sacavam ou transferiam O Dinheiro Das Vítimas. - ALCANCE DAS FRAUDES:
Desde a Criação do CAIXA TEM, EM ABRIL DE 2020, A CAIXA REGISTRO CERCA DE 749 MIL PROCESSOS DE CONTENÇÃO E JÁ PRECISOU RESSARCIR APROXIMADIRENTE 2 Bilhões de Reis por Fraudes.
COMO O ESQUEMA FOI DECOBERTO:
- Auxílio Interno da Caixa Econônica:
Como investigações contaram com o apoio da centralizadoras nacional de segurança e prevenção a fraude (Cefra) e da Corregedoria Regional do Rio de Janeiro, Órgãos Internos da Caxa. - Fraudes do Monitoramento DAS:
Uma grande quantidade de concursos de benefício Chamou a Atenção para uma possibilidade de Esquema criminoso. - Investigaça da Polícia federal:
Após Investigaça, uma operação Farra Brasil 14 Foi deflagrada na Manhã do dia 15 de abril de 2025. - Mandados e medidas judiciais:
Foram Cumpridos 23 Mandados de Busca E Apreensão em Vácrias Cidades do Rio de Janeiro (Niterói, Rio de Janeiro, São Gonçalo, Maricá, Itaboraí, MacAé e Rio Dastras) e Aplicadas Medidas CATIDAS CATIDAS CAUTELAS - Crimes Investigados:
OS Envolvidos Podem Respondente por organização criminosa, Furto Qualificado, corrupção ativa e passiva e inserção de dadas falsas em sistemas de informação.